Z A K O N O SPRECAVANJU PRANJA NOVCA
U FEDERACIJI BOSNE I HERCEGOVINE
I - OPCE ODREDBE
Clan 1.
Ovim zakonom propisuju se mjere i radnje u bankarskom, novcarskom i
drugom poslovanju koje se preduzimaju radi otkrivanja i sprecavanja
pranja novca na teritoriji Federacije Bosne i Hercegovine.
1. Pranje novca i preduzimanje mjera
Clan 2.
Pranje novca, u smislu ovog zakona, smatra se:
1) Konverzija ili transferi imovine koja potice od kriminalnih radnji
ili ucestvovanja u kriminalnim aktivnostima radi prikrivanja ili utaje
nelegalnog porijekla takve imovine ili pomaganja licu koje je ukljuceno
u vrsenje aktivnosti kojim se izbjegava zakonska konsekvenca navedenih
kriminalnih radnji;
2) Prikrivanja ili utaja prave prirode imovine, izvora lokacije, raspodjele,
kretanja, vlasnistva imovine ili veze s njom kada se ima spoznaja da
ta
imovina potjece od kriminalne aktivnosti;
3) Stjecanje, posjedovanje ili upotreba imovine ako, u vrijeme njenog
primanja, postoji saznanje da je takva imovina proistekla iz cina kriminalne
radnje;
4) Sudjelovanje i udruzivanje, radi izvrsenja ili pokusaja da se izvrsi,
odnosno
pomaganje, olaksavanje i savjetovanje u izvrsavanju bilo koje radnje
navedene pod tac. 1., 2., 3. i 6. ovog clana;
5) Saznanje, namjera ili cilj potreban kao elemenat u izvrsavanju aktivnosti
navedenih u tac. 1., 2., 3., 4. i 6. ovog clana, koje se mogu izvuci
iz objektivnih cinjenica i okolnosti koje upucuju na njih;
6) Prikrivanje nezakonito stecene imovine ili kapitala stecenog pri
vlasnickoj
transformaciji (privatizaciji drustvenog ili drzavnog kapitala).
Clan 3.
Imovinom u smislu ovog zakona smatraju se pokretne i nepokretne stvari,
prava i novac (domaca i strana valuta), papiri od vrijednosti i druga
sredstva
placanja, te pravno valjani dokumenti na osnovu kojih se utvrdjuje pravo
vlasnistva i druga prava.
Clan 4.
Radnje za otkrivanje i sprecavanja pranja novca, u smislu ovog zakona,
preduzimaju se pri slijedecim transakcijama:
1) ulaganju novca,
2) preuzimanju, zamjeni, raspodjeli i distribuciji novca,
3) sklapanju pravnih poslova kojima se stjece imovina,
4) ostalim oblicima raspolaganja novcem i drugom imovinom sto moze
posluziti za pranje novca.
Transakcije u smislu ovog zakona su radnje i postupci utvrdjeni u tac.
1. do 4. stava 1. ovog clana.
2. Obveznici provedbe mjera
Clan 5.
1) Pravna lica i odgovorna lica u pravnim licima, te fizicka lica koja
su obavezna preduzimati mjere i radnje radi otkrivanja i sprecavanja
pranja
novca u skladu sa ovim zakonom (u daljem tekstu: obveznici) jesu:
- banke i stedionice i stedno-kreditne zadruge;
- investicijski fondovi i drustva te druge finansijske institucije;
- organizacije ovlastene za vodjenje platnog prometa (Zavod za platni
promet, posta i dr.);
- agencije za privatizaciju;
- osiguravajuca drustva;
- berze i druge finansijske institucije ovlascene za obavljanje poslova
u vezi s vrijednosnim papirima;
- mjenjacnice;
- zalagaonice;
- kockarnice, automat-klubovi, organizatori igara na srecu, prigodnih
robno-novcanih lutrija, tombola i drugih igara na srecu.
2) Obveznicima, u smislu ovog zakona smatraju se i druga pravna lica,
trgovci i pojedinci, obrtnici i fizicka lica ako obavljaju djelatnost
u vezi sa
poslovima primanja novcanih depozita, prodaje i kupovine dugovanja i
potrazivanja, upravljanja imovinom za treca lica, izdavanja platnih
kartica,
poslovanja tim karticama, leasinga, organizacije putovanja, prometa
nekretninama, umjetninama, antikvitetima i drugim predmetima vece
vrijednosti, te poslovima obrade plemenitih kovina, dragulja i njihovog
prometa.
II - MJERE, POSTUPCI I RADNJE KOJE PREDUZIMAJU OBVEZNICI RADI OTKRIVANJA
PRANJA NOVCA
1. Identifikacija stranke
Clan 6.
Obveznici utvrdjuju identitet stranke prilikom otvaranja svih vrsta
bankovnih racuna i drugih oblika uspostavljanja poslovne saradnje sa
strankom.
Obveznici utvrdjuju identitet stranke prilikom svake transakcije koja
se obavlja gotovim novcem, stranom valutom, vrijednosnim papirima, plemenitim
kovinama i draguljima cije je vrijednost transakcije 30.000 konvertibilnih
maraka (KM) ili veca. Identitet stranke obveznici utvrdjuju i prilikom
obavljanja povezanih transakcija ciji ukupan iznos prelazi vrijednost
utrdjenu u stavu 2. ovog clana. Pored utrdjivanja identiteta u slucajevima
iz st. 2. i 3. ovog clana, stranku treba identificirati i prilikom svih
drugih gotovinskih transakcija ako postoji sumnja da se radi o pranju
novca.
Clan 7.
Identifikacija stranke nije potrebna kada se obavljaju:
1) Transakcije medju bankama, stedionicama, stedno-kreditnim zadrugama,
osiguravajucim drustvima i organizacijama koje obavljaju platni promet;
2) Transakcije medju bankama i mjenjacnicama koje se odnose na otkup
strane
gotovine i stranih cekova ili na preuzimanje stranih cekova na realizaciju;
3) Transakcije medju bankama koje se odnose na prijenos gotovine ili
cekova
preko granice Bosne i Hercegovine ako domaca banka ima za takav prijenos
dozvolu nadlezne finansijske institucije;
4) Transakcije u bankama, stedionicama, stedno-kreditnim zadrugama ili
organizacijama koje obavljaju platni promet i kada se transakcije odnose
na dizanje gotovine putem ceka sa ziro-racuna domacih pravnih ili fizickih
lica i kada cek potjece iz prodaje robe ili usluga stranim pravnim licima
ili samostalnim poduzetnicima ili obrtnicima;
5) Transakcije u bankama, stedionicama, stedno-kreditnim zadrugama,
ili
organizacijama koje obavljaju platni promet i kada se transakcije odnose
na dizanje gotovine sa tekuceg racuna cekom radi pologa na stedni ulog
te iste stranke ili radi depozita u korist iste stranke ili radi kupovine
deviza povezane sa istovremenim pologom na devizni racun, odnosno na
deviznu stednu knjizicu iste stranke;
6) Transakcije podizanja gotovog novca sa tekucih racuna i ziro-racuna
gradjana te stednih knjizica i racuna gradjana.
Clan 8.
Obveznik utvrdjuje identitet fizickog lica koje trazi transakciju uvidom
u licne isprave (osobnu iskaznicu, putnu ili drugu javnu ispravu).
Ako obveznik obavlja transakciju za pravno lice, on utvrdjuje identitet
lica koje za pravno lice trazi transakciju u skladu sa stavom 1. ovog
clana te naziv, sjediste i maticni broj lica koje trazi transakciju.
Ako obveznik utvrdjuje identitet stranca, on uzima licne podatke iz
njegovog pasosa ili drugih javnih isprava. Obveznik prilikom transakcija
iz clana 4. st. 2., 3. i 4. ovog zakona mora zahtijevati od stranke
izjavu o tome trazi li transakciju u svoje ime ili u svojstvu punomocnika.
Obveznik mora od stranke traziti punomoc ako stranka zahtijeva transakciju
u svojstvu punomocnika.
Za transakcije iz clana 4. st. 2., 3. i 4. ovog zakona identitet stranke
utvrdjuje se u skladu sa clanom 6. stav 3. ovog zakona.
III - ORGANIZACIJA POSLOVA NA SPRECAVANJU PRANJA NOVCA I
POSTUPAK U VEZI S OBAVIJESCU O TRANSAKCIJI
Clan 9.
Upravni i strucni poslovi na sprecavanju pranja novca obavljaju se u
Federalnom ministarstvu finansija - Federalno ministarstvo financija
(u daljem tekstu: Ministarstvo) u Finansijskoj policiji - Financijskoj
policiji.
1. Prikupljanje podataka o transakcijama
Clan 10.
Obveznik mora u slucaju iz clana 6. st. 2., 3. i 4. ovog zakona prikupiti
podatke o transakciji. Podaci o transakciji koje treba prikupiti prema
stavu 1. ovog clana jesu:
- naziv, sjediste i maticni broj pravnog lica te ime, adresa i jedinstveni
maticni broj gradjanina - fizickog lica koje je u transakciji;
- svrha transakcije;
- datum i vrijeme transakcije;
- iznos transakcije;
- nacin obavljanja transakcije i valuta u kojoj se obavlja transakcija.
Stranka ce sama za transakcije navedene u clanu 6. st. 2., 3. i 4. ovog
zakona popuniti izjavu i dati obvezniku sve podatke o kojima on po ovom
zakonu
mora obavjestavati Finansijsku policiju - Financijsku policiju. Ako
se transakcija odvija na osnovu ugovora, onda se pri svakoj pojedinacnoj
transakciji evidentira iznos na koji se odnosi transakcija, te nacin
izvodjenja transakcije. Prilikom polaganja u dnevno-nocni trezor vrsi
se identifikacija odgovornih
lica obveznika.
Clan 11.
Ako obveznik posumnja u istinitost podataka, moze od strane zahtijevati
i njenu pismenu izjavu. Obveznik ce odbiti transakciju iz clana 6. st.
2., 3. i 4. ovog zakona ako ne utvrdi podatke iz cl. 8. i 10. ovog zakona
ili lice u svojstvu punomocnika ne pruzi valjanu punomoc.
2. Obavjestavanje Finansijske policije - Financijske policije i dostava
podataka u slucaju sumnje na pranje novca
Clan 12.
Obveznici moraju obavjestavati Finansijsku policiju - Financijsku policiju
o svim transakcijama iz clana 6. st. 2. do 4. ovog zakona na nacin i
u rokovima predvidjenim ovim zakonom i na njemu utemeljenim propisima
dostavljajuci joj podatke iz cl. 8. i 10. ovog zakona. Obveznici moraju
obavjestavati Finansijsku policiju - Financijsku policiju i o transakcijama
koje odbiju obaviti u skladu sa clanom 11. ovog zakona. U tome slucaju
uz obavijest moraju dostavljati i podatke koje prikupe u vezi s takvim
transakcijama. Obveznici moraju putem telefona, telefaksa ili na drugi
primjeren nacin
obavjestavati Finansijsku policiju - Financijsku policiju prema stavu
1. ovog clana prije nego sto obave transakcije, te naznaciti rok kada
ce ih obaviti. Ako obavijest ne daju u pisanom obliku, ucinit ce to
naknadno, a najkasnije u roku od tri dana od dana obavljene transakcije.
Ukoliko obavijest nije
dostavljena u pismenom obliku, obveznik i Finansijska policija - Financijska
policija moraju izraditi zabiljesku o obavijesti koja nije data u pisanom
obliku.
Ako zbog prirode transakcije nije moguce o njoj obavijestiti Finansijsku
policiju - Financijsku policiju prije njezina obavljanja, obveznici
to moraju
uciniti najkasnije tri dana nakon obavljene transakcije. Nacin i rokove
obavjestavanja, te nacin vodjenja popisa o prikupljenim podacima iz
cl. 6., 8. i 9. ovog zakona propisat ce federalni ministar finansija
- federalni ministar financija.
Clan 13.
Carinska uprava Federacije Bosne i Hercegovine obavezna je Finansijskoj
policiji - Financijskoj policiji uputiti obavijest najkasnije u roku
od tri dana
od trenutka saznanja o prijenosu ili pokusaju nezakonitog prijenosa
preko granice Bosne i Hercegovine, gotovine ili cekova u domacoj ili
stranoj valuti
u vrijednosti od 10.000 KM ili vecoj. Obavijest iz stava 1. ovog clana
mora sadrzavati podatke o licu koje za sebe ili drugoga prenosi ili
namjerava protuzakonito prenijeti gotovinu ili cekove preko granice
Bosne i Hercegovine, mjesto i vrijeme prelaska granice i podatke o namjeni
gotovine ili cekova.
Clan 14.
Finansijska policija - Financijska policija potvrdjuje obvezniku primitak
obavijesti iz clana 12. ovog zakona odmah, a najkasnije u roku 24 sata.
Finansijska policija - Financijska policija moze putem telefona, telefaksa
ili na drugi nacin obvezniku naloziti privremeno obustavljanje izvrsenja
transakcije, najvise 48 sati. U slucaju provjere podataka iz obavijesti,
ili ako Finansijska policija - Financijska policija ocijeni da postoji
opravdana sumnja
da se radi o pranju novca.
Clan 15.
Ako postoji sumnja na pranje novca, Finansijska policija - Financijska
policija moze od obveznika zahtjevom traziti i druge podatke o transakciji
i strankama sto nisu bile obuhvacene clanom 12. stav 1. ovog zakona
kojim raspolaze obveznik te odrediti rok njihove dostave.
Podatke, informacije i dokumentacije iz stava 1. ovog clana obveznici
su duzni dostaviti Finansijskoj policiji - Financijskoj policiji bez
odgadjanja, a najkasnije u roku od 15 dana od dana prijema zahtjeva.
Finansijska policija - Financijska policija moze radi obimnosti dokumentacije
ili drugih opravdanih okolnosti produziti rok iz stava 2. ovog clana
ili izvrsiti pregled dokumentacije i na licu mjesta kod samih obveznika.
Clan 16.
Ako Finansijska policija - Financijska policija u roku navedenom u clanu
14. stav 2. ovog zakona ocijeni da ne postoje razlozi za sumnju da se
radi o pranju novca, ona o tome obavjestava obveznike, koji mogu odmah
izvrsiti transakciju. Ako u roku navedenom u clanu 14. stav 2. ovog
zakona Finansijska policija - Financijska policija nije poduzela nikakve
mjere, obveznici mogu izvrsiti transakciju.
3. Obavjestavanje nadleznih kantonalnih - zupanijskih organa
Clan 17.
Ako Finansijska policija - Financijska policija tokom obavljanja poslova,
nadlezno ministarstvo iz svoje nadleznosti utvrdi da postoji osnovana
sumnja
da je pocinjen prekrsaj, privredni prestup ili krivicno djelo, izvijestit
ce o tome putem Ministarstva nadlezno tuzilastvo, nadlezno kantonalno-zupanijsko
ministarstvo unutrasnjih poslova i nadlezne organe za prekrsaje u kantonu
- zupaniji.
Organi navedeni u stavu 1. ovog clana, duzni su obavijestiti Finansijsku
policiju - Financijsku policiju o poduzetim mjerama po njihovoj obavijesti
i ostvariti saradnju sa Ministarstvom.
4. Dostava podataka o prekrsaju, privrednom prestupu i krivicnom postupku
Clan 18.
Nadlezna tuzilastva i sudovi u Federaciji Bosne i Hercegovine ce, po
trazenju Ministarstva ili njegovog zakonskog zastupnika obavjestavati
Finansijsku
policiju - Financijsku policiju o pokretanjima istraga i ishodima krivicnih
postupaka za krivicna djela u vezi sa pranjem novca i prikrivanjem protiv-
zakonito dobijenog novca.
IV - CUVANJE I ZASTITA PODATAKA
Clan 19.
Svi podaci prikupljeni na osnovu ovog zakona povjerljivog su i tajnog
znacaja, a mogu se koristiti samo za njime propisane namjene.
Clan 20.
Obveznici moraju cuvati podatke prikupljene na osnovu zakona i dokumentaciju
na osnovu koje je obavljena transakcija najmanje pet godina od njezina
objavljivanja, odnosno od posljednje transakcije u nizu transakcija
koje cine cjelinu, ako zakonom nije drukcije odredjeno. Podatke o stranci
s kojom je uspostavljen trajni poslovni odnos u smislu clana 6. stav
1. ovog zakona treba cuvati najmanje pet godina nakon prestanka poslovnog
odnosa, ako zakonom nije drukcije odredjeno.
Clan 21.
Finansijska policija - Financijska policija i obveznik nisu u obavezi
obavjestavati lice o prikupljenim podacima koji se na njega odnose niti
o radnjama poduzetim po odredbama ovog zakona. Podatke iz stava 1. ovog
clana Finansijska policija - Financijska policija, preko Ministarstva
ili zakonskog zastupnika Ministarstva, dostavljaju samo po zahtjevima
organa i institucija iz clana 17. ovog zakona. Finansijska policija
- Finansijska policija cuva prikupljene podatke 10 godina. Nakon isteka
roka iz stava 3. ovog clana podaci se pohranjuju i mogu se koristiti
samo na zahtjev organa i institucija iz clana 17. ovog zakona ili lica
na koje se odnose. Podaci se unistavaju protekom jedne godine od dana
kada su pohranjeni prema
stavu 4. ovog clana.
V - PRIVREDNI PRESTUPI I PREKRSAJI
1. Kaznene odredbe
Clan 22.
Novcanom kaznom od 10.000 KM do 70.000 KM kaznit ce se za privredni
prijestup pravno lice - obveznik iz clana 5. ovog zakona ako:
- ne prikupi podatke o transakciji u skladu sa clanom 8. ovog zakona,
- ne pribavi punomoc u skladu sa clanom 9. ovog zakona,
- u rokovima i na nacin predvidjen ovim zakonom i njemu utemeljenim
propisima ne obavijesti Finansijsku policiju - Financijsku policiju
o transakciji i dostavi joj podatke iz clana 12. ovog zakona ili joj
ne dostavi podatke iz clana 17. stava 1. ovog zakona.
Novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM kaznit ce se odgovorno lice
u pravnom licu koje pocini privredni prestup iz stava 1. ovog clana.
Ako je privredni prestup iz stava 1. ovog clana pocinjen povodom transakcije
cija je vrijednost 300.000 KM ili veca, obveznik ce se u srazmjeri i
sa visinom neizvrsene obaveze ili ucinjene stete kazniti novcanom kaznom
najvise do dvadesetostrukog iznosa neizvrsene obaveze, ucinjene stete
ili vrijednosti
robe ili druge stvari, a odgovorno lice u pravnom licu koje je pocinilo
privredni prestup novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM.
Clan 23.
Pravno lice - obveznik koji obavi transakcije protivno nalogu Finansijske
policije - Financijske policije (clan 14. stav 2.), kaznice se za privredni
prestup
novcanom kaznom od 10.000 KM do 70.000 KM. Novcanom kaznom od 1.000
KM do 5.000 KM kaznit ce se odgovorno lice
u pravnom licu koje pocini privredni prestup iz stava 1. ovog clana.
Ako je privredni prestup iz stava 1. ovog clana pocinjen povodom transakcije
cija je vrijednost 300.000 KM ili veca, obveznik ce se u srazmjeri sa
visinom
neizvrsene obaveze, ucinjene stete ili vrijednosti robe ili druge stvari
kazniti novcanom kaznom najvise do dvadesetostrukog iznosa neizvrsene
obaveze,
a odgovorno lice u pravnom licu koje je pocinilo privredni prestup novcanom
kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM.
Clan 24.
Novcanom kaznom od 10.000 KM do 70.000 KM kaznit ce se za privredni
prestup pravno lice - obveznik iz clana 5. ovog zakona koji stjece,
posjeduje ili upotrebljava imovinu nelegalnog prijekla. Novcanom kaznom
od 1.000 KM do 5.000 KM kaznit ce se odgovorno lice u pravnom licu koje
pocini privredni prestup iz stava 1. ovog clana.
Clan 25.
Obveznik - pravno lice koje obavi transakciju imovine koja je stecena
protivno odredbama ovog zakona kaznit ce se za privredni prestup novcanom
kaznom u iznosu od 10.000 KM do 70.000 KM. Obveznik - fizicko lice,
ako pocini privredni prestup iz stava 1. ovog clana, kaznit ce se novcanom
kaznom u iznosu od 1.000 KM do 5.000 KM.
Clan 26.
Novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM kaznit ce se za prekrsaj pravno
lice - obveznik iz clana 5. ovog zakona ako ne utvrdi identitet stranke
u skladu sa clanom 6. ovog zakona. Novcanom kaznom od 10 KM do 300 KM
kaznit ce se odgovorno lice u pravnom licu koje pocini prekrsaj iz stava
1. ovog clana.
Clan 27.
Obveznik - pravno lice koje ne vodi popis o podacima
na propisan nacin (clan 20. stav 1.) i ne cuva podatke i dokumentaciju
u skladu sa clanom 21. ovog zakona kaznit ce se za prekrsaj novcanom
kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM.
Novcanom kaznom od 10 KM do 300 KM kaznit ce se odgovorno lice u pravnom
licu koje pocini prekrsaj iz stava 1. ovog clana.
Clan 28.
Postupak za prekrsaje predvidjene ovim zakonom vodi Finansijska policija
- Financijska policija prema Zakonu o prekrsajima kojim se povredjuju
federalni propisi ("Sluzbene novine Federacije BiH, broj 9/96).
2. Nadzor
Clan 29.
Nadzor nad sprovodjenjem ovog zakona obavljaju Ministarstvo i Agencija
za bankarstvo Federacije Bosne i Hercegovine, svako u okviru svoje nadleznosti.
VI - PRIJELAZNE I ZAVRSNE ODREDBE
Clan 30.
Federalni ministar finansija - federalni ministar financija donijet
ce propise iz clana 12. stav 5. ovog zakona u roku od 30 dana od dana
stupanja na snagu ovog zakona.
Clan 31.
Ovaj zakon stupa na snagu osmog dana od dana objavljivanja u "Sluzbenim
novinama Federacije BiH".
Predsjedavajuci
Doma naroda
Parlamenta Federacije BiH
Niko Lozancic, s.r.
Predsjedavajuci
Predstavnickog doma
Parlamenta Federacije
BiH Enver Kreso, s.r.