Z A K O N O SPRJECAVANJU PRANJA NOVCA U FEDERACIJI BOSNE I HERCEGOVINE

I - OPCE ODREDBE

Clanak 1.

Ovim zakonom propisuju se mjere i radnje u bankarskom, novcarskom i drugom poslovanju koje se preduzimaju radi otkrivanja i sprjecavanja pranja novca na teritoriji Federacije Bosne i Hercegovine.

1. Pranje novca i poduzimanje mjera

Clanak 2.

Pranjem novca, u smislu ovog zakona, smatra se:
1) Konverzija ili transferi imovine koja potjece od kriminalnih radnji ili sudjelovanja u kriminalnim aktivnostima radi prikrivanja ili utaje
nelegalnog podrijetla takve imovine ili pomaganja osobe koja je ukljucena u davanj aktivnosti kojim se izbjegava zakonska konzekvenca navedenih kriminalnih radnji;
2) Prikrivanja ili utaja prave prirode imovine, izvora lokacije, raspodjele, kretanja, vlasnistva imovine ili veze s njom kada se ima spoznaja da ta
imovina potjece od kriminalne aktivnosti;
3) Stjecanje, posjedovanje ili uporaba imovine ukoliko, u vrijeme njenog primanja iste, postoji saznanje da je takva imovina proistekla iz cina kriminalne radnje;
4) Sudjelovanje i udruzivanje, zbog obavljanja ili pokusaja obavljanja, odnosno pomaganja, olaksavanje i savjetovanje u obavljanju bilo koje radnje
navedene pod toc. 1., 2., 3. i 6. ovog clanka;
5) Saznanje, namjera ili cilj potreban kao elemenat u obavljanju aktivnosti navedenih u toc. 1., 2., 3., 4. i 6. ovog clanka, koje se mogu izvuci iz objektivnih cinjenica i okolnosti koje upucuju na njih;
6) Prikrivanje nezakonito stecene imovine ili kapitala stecenog pri vlasnickoj transformaciji (privatizaciji drustvenog ili drzavnog kapitala).

Clanak 3.

Imovinom u smislu ovog zakona smatraju se pokretne i nepokretne stvari, prava i novac (domaca i strana valuta), papiri od vrijednosti i druga sredstva
placanja, te pravno valjani dokumenti na temelju kojih se utvrdjuje pravo vlasnistva i druga prava.

Clanak 4.

Radnje za otkrivanje i sprjecavanja pranja novca, u smislu ovog zakona, poduzimaju se pri sljedecim transakcijama:
1) ulaganju novca,
2) preuzimanju, zamjeni, raspodjeli i distribuciji novca,
3) sklapanju pravnih poslova kojim se stjece imovina,
4) ostalim oblicima raspolaganja novcem i drugom imovinom sto moze posluziti za pranje novca.
Transakcije u smislu ovog zakona su radnje i postupci utvrdjeni u toc. 1. do 4. stavka 1. ovog clanka.

2. Obveznici provedbe mjera

Clanak 5.

1) Pravne osobe i odgovorne osobe u pravnim osobama, te fizicke osobe koje su obvezne preduzimati mjere i radnje radi otkrivanja i sprjecavanja pranja novca sukladno ovom zakonu (u daljem tekstu: obveznici) jesu:
- banke i stedionice - kreditne zadruge;
- investicijski fondovi i drustva te druge financijske institucije;
- organizacije ovlastene za vodjenje platnog prometa (Zavod za platni promet, posta i dr.);
- agencije za privatizaciju;
- osiguravajuca drustva;
- burze i druge finansijske institucije ovlascene za obavljanje poslova u svezi s vrijednosnim papirima;
- mjenjacnice;
- zalagaonice;
- kockarnice, automat - klubovi, organizatori igara na srecu, prigodnih robno-novcanih lutrija, tombola i drugih igara na srecu.
2) Obveznicima, u smislu ovog zakona smatraju se i druge pravne osobe, trgovci i pojedinci, obrtnici i fizicke osobe ako obavljaju djelatnost u svezi s
poslovima primanja novcanih depozita, prodaje i kupovine dugovanja i potrazivanja, upravljanja imovinom za trece osobe, izdavanja platnih kartica,
poslovanja tim karticama, leasinga, organizacije putovanja, prometa nekretninama, umjetninama, antikvitetima i drugim predmetima vece vrijednosti, te poslovima obrade plemenitih kovina, dragulja i njihova prometa.

II - MJERE, POSTUPCI I RADNJE KOJE PODUZIMAJU OBVEZNICI RADI OTKRIVANJA PRANJA NOVCA

1. Identifikacija stranke

Clanak 6.

Obveznici utvrdjuju identitet stranke prigodom otvaranja svih vrsta bankovnih racuna i drugih oblika uspostavljanja poslovne suradnje sa strankom.
Obveznici utvrdjuju identitet stranke prigodom svake transakcije koja se obavlja gotovim novcem, stranom valutom, vrijednosnim papirima, plemenitim kovinama i draguljima cija je vrijednost transakcije 30.000 konvertibilnih maraka (KM) ili veca. Identitet stranke obveznici utvrdjuju i prigodom obavljanja povezanih transakcija ciji ukupan iznos prelazi vrijednost utrdjenu u stavku 2. ovog clanka. Pored utrdjivanja identiteta u slucajevima iz st. 2. i 3. ovog clanka, stranku treba identificirati i prigodom svih drugih gotovinskih ili negotovinskih transakcija ako postoji sumnja da se radi o pranju novca.

Clanak 7.

Identifikacija stranke nije potrebna kada se obavljaju:
1) Transakcije medju bankama, stedionicama, stedno-kreditnim zadrugama, osiguravajucim drustvima i organizacijama koje obavljaju platni promet;
2) Transakcije medju bankama i mjenjacnicama koje se odnose na otkup strane gotovine i stranih cekova ili na preuzimanje stranih cekova na realizaciju;
3) Transakcije medju bankama koje se odnose na prijenos gotovine ili cekova preko granice Bosne i Hercegovine ako domaca banka ima za takav prijenos dozvolu nadlezne financijske institucije;
4) Transakcije u bankama, stedionicama, stedno-kreditnim zadrugama ili organizacijama koje obavljaju platni promet i kada se transakcije odnose na dizanje gotovine putem ceka sa ziro-racuna domacih pravnih ili fizickih osoba i kada cek potjece iz prodaje robe ili usluga stranim pravnim osobama ili stranim samostalnim poduzetnicima ili obrtnicima;
5) Transakcije u bankama, stedionicama, stedno-kreditnim zadrugama, ili organizacijama koje obavljaju platni promet i kada se transakcije odnose na dizanje gotovine sa tekuceg racuna cekom radi pologa na stedni ulog te iste stranke ili radi depozita u korist iste stranke ili radi kupovine deviza povezane s istovremenim pologom na devizni racun, odnosno na deviznu stednu knjizicu iste stranke;
6) Transakcije podizanja gotovog novca sa tekucih racuna i ziro-racuna gradjana te stednih knjizica i racuna gradjana.

Clanak 8.

Obveznik utvrdjuje identitet fizicke osobe koje trazi transakciju uvidom u osobne isprave (osobnu iskaznicu, putnu ili drugu javnu ispravu).
Ako obveznik obavlja transakciju za pravnu osobu, utvrdjuje identitet osobe koja za pravnu osobu trazi transakciju u skladu sa stavkom 1. ovog clanka te naziv, sjediste i maticni broj pravne osobe koje trazi transakciju. Ako obveznik utvrdjuje identitet stranca, uzima osobne podatke iz njegove
putovnice ili drugih javnih isprava. Obveznik prilikom transakcija iz clanka 4. st. 2., 3. i 4. ovog zakona mora zahtijevati od stranke izjavu o tome trazi li transakciju u svoje ime ili u svojstvu punomocnika. Obveznik mora od stranke traziti punomoc ako stranka zahtijeva transakciju
u svojstvu punomocnika. Za transakcije iz clanka 4. st. 2., 3. i 4. ovog zakona identitet stranke utvrdjuje se sukladno clanku 6. stavak 3. ovog zakona.

III - ORGANIZACIJA POSLOVA NA SPRJECAVANJU PRANJA NOVCA I POSTUPAK U SVEZI S OBAVIJESCU O TRANSAKCIJI

Clanak 9.

Upravni i strucni poslovi na sprjecavanju pranja novca obavljaju se u Federalnom ministarstvu financija - Federalno ministarstvo finansija
(u daljem tekstu: Ministarstvo) u Financijskoj policiji - Finansijskoj policiji.

1. Prikupljanje podataka o transakcijama

Clanak 10.

Obveznik mora u slucajevima iz clanka 6. st. 2., 3. i 4. ovog zakona prikupiti podatke o transakciji. Podaci o transakciji koje treba prikupiti prema stavku 1. ovog clana jesu:
- naziv, sjediste i maticni broj pravne osobe te ime, adresa i jedinstveni maticni broj gradjanina - fizickoe osobe koji je u transakciji;
- svrha transakcije;
- nadnevak i vrijeme transakcije;
- iznos transakcije;
- nacin obavljanja transakcije i valuta u kojoj se obavlja transakcija.
Stranka ce sama za transakcije navedene u clanku 6. st. 2., 3. i 4. ovog zakona popuniti izjavu i dati obvezniku sve podatke o kojima po ovom zakonu isti
mora obavjestavati Financijsku policiju - Finansijsku policiju. Ako se transakcija odvija na temelju ugovora, onda se pri svakoj pojedinacnoj
transakciji evidentira iznos na koji se odnosi transakcija, te nacin izvodjenja transakcije. Prigodom polaganja u dnevno - nocni trezor vrsi se identifikacija odgovornih osoba obveznika.

Clanak 11.

Ukoliko obveznik posumnja u istinitost podataka, moze od stranke zahtijevati i njenu pismenu izjavu.
Obveznik ce odbiti transakciju iz clanka 6. st. 2., 3. i 4. ovog zakona ako ne utvrdi podatke iz cl. 8. i 10. ovog zakona ili osoba u svojstvu punomocnika ne pruzi valjanu punomoc.

2. Obavjestavanje Financijske policije - Finansijske policije i dostava podataka u slucaju sumnje na pranje novca

Clanak 12.

Obveznici moraju obavjestavati Financijsku policiju - Finansijsku policiju o svim transakcijama iz clanka 6. st. 2. do 4. ovog zakona na nacin i u rokovima predvidjenim ovim zakonom i na njemu utemeljenim propisima dostavljajuci joj podatke iz cl. 8. i 10. ovog zakona.
Obveznici moraju obavjestavati Financijsku policiju - Finansijsku policiju i o transakcijama koje odbiju obaviti u skladu s clankom 11. ovog zakona.
U tome slucaju uz obavijest moraju dostavljati i podatke koje prikupe u svezi s takvim transakcijama.
Obveznici moraju putem telefona, telefaksa ili na drugi primjeren nacin obavjestavati Financijsku policiju - Finansijsku policiju prema stavku 1. ovog
clana prije nego sto obave transakcije, te naznaciti rok kada ce ih obaviti. Ako obavijest ne daju u pisanom obliku, ucinit ce naknadno, a najkasnije
u roku od tri dana od dana obavljene transakcije. Ukoliko obavijest nije dostavljena u pisanom obliku, obveznik i Financijska policija - Finansijska policija moraju izraditi zabiljesku o obavijesti koja nije dana u pisanom obliku. Ako zbog naaravi transakcije nije moguce o njoj obavijestiti Financijsku
policiju - Finansijsku policiju prije njezina obavljanja, obveznici to moraju uciniti najkasnije tri dana nakon obavljene transakcije. Nacin i rokove obavjestavanja, te nacin vodjenja popisa o prikupljenim podacima iz cl. 6., 8. i 9. ovog zakona propisat ce federalni ministar financija - federalni ministar finansija.

Clanak 13.

Carinska uprava Federacije Bosne i Hercegovine obvezna je Financijskoj policiji - Finansijskoj policiji uputiti obavijest najkasnije u roku od tri dana
od trenutka saznanja o prijenosu ili pokusaju nezakonitog prijenosa preko granice Bosne i Hercegovine, gotovine ili cekova u domacoj ili stranoj valuti
u vrijednosti od 10.000 KM ili vecoj. Obavijest iz stavka 1. ovog clanka mora sadrzavati podatke o osobi koja za sebe
ili drugoga prenosi ili namjerava protuzakonito prenijeti gotovinu ili cekove preko granice Bosne i Hercegovine, mjesto i vrijeme prijelaska granice i
podatke o namjeni gotovine ili cekova.

Clanak 14.

Financijska policija - Finansijska policija potvrdjuje obvezniku primitak obavijesti iz clanka 12. ovog zakona odmah, a najkasnije u roku 24 sata.
Financijska policija - Finansijska policija moze putem telefona, telefaksa ili na drugi nacin obvezniku naloziti privremeno obustavljanje izvrsenja
transakcije, najvise 48 sati. U slucaju provjere podataka iz obavijesti, ili ako Financijska policija - Finansijska policija ocijeni da postoji opravdana sumnja
da se radi o pranju novca.

Clanak 15.

Ako postoji sumnja na pranje novca, Financijska policija - Finansijska policija moze od obveznika zahtjevom traziti i druge podatke o transakciji i strankama sto nisu bile obuhvacene clankom 12. stavak 1. ovog zakona kojim raspolaze obveznik te odrediti rok njihove dostave.
Podatke, informacije i dokumentacije iz stavka 1. ovog clanka obveznici su duzni dostaviti Financijskoj policiji - Finansijskoj policiji bez odgadjanja, a najkasnije u roku od 15 dana od dana prijema zahtjeva. Financijska policija - Finansijska policija moze radi obimnosti dokumentacije
ili drugih opravdanih okolnosti produziti rok iz stavka 2. ovog clanka ili izvrsiti pregled dokumentacije i na licu mjesta kod samih obveznika.

Clanak 16.

Ako Financijska policija - Finansijska policija u roku navedenom u clanku 14. stavak 2. ovog zakona ocijeni da ne postoje razlozi za sumnju da se radi o pranju novca, o tome obavjestava obveznike, koji mogu odmah izvrsiti transakciju. Ako u roku navedenom u clanku 14. stavak 2. ovog zakona nije poduzela nikakve mjere, obveznici mogu izvrsiti transakciju.

3. Obavjestavanje nadleznih zupanija - kantonalnih organa

Clanak 17.

Ako Financijska policija - Finansijska policija tjekom obavljanja poslova, nadlezno tuzilastvo iz svoje nadleznosti utvrdi da postoji osnovana sumnja
da je pocinjen prekrsaj, privredni prijestup ili kazneno djelo, izvijestit ce o tome putem Ministarstva, nadlezno zupanijsko - kantonalno ministarstvo unutarnjih poslova i nadlezne organe za prekrsaje u zupaniji - kantonu. Organi navedeni u stavku 1. ovog clanka, duzni su obavijestiti Financijsku
policiju - Finansijsku policiju o poduzetim mjerama po njihovoj obavijesti i ostvariti suradnju sa Ministarstvom.

4. Dostava podataka o prekrsaju, privrednom prijestupu i kaznenonm postupku

Clanak 18.

Nadlezna tuzilastva i sudovi u Federaciji Bosne i Hercegovine ce, po trazenju Ministarstva ili njegovog zakonskog zastupnika obavjestavati Financijsku
policiju - Finansijsku policiju o pokretanjima istraga i ishodima krivicnih postupaka za krivicna djela u svezi sa pranjem novca i prikrivanjem protuzakonito dobijenog novca.

IV - CUVANJE I ZASTITA PODATAKA

Clanak 19.

Svi podaci prikupljeni na temelju ovog zakona povjerljivog su i tajnog znacaja, a mogu se koristiti samo za njime propisane namjene.

Clanak 20.

Obveznici moraju cuvati podatke prikupljene na temelju zakona i dokumentaciju na temelju koje je obavljena transakcija najmanje pet godina od njezina
objavljivanja, odnosno od posljednje transakcije u nizu transakcija koje cine cjelinu, ako zakonom nije drukcije odredjeno. Podatke o stranci s kojom je uspostavljen trajni poslovni odnos u smislu clanka 6. stavak 1. ovog zakona treba cuvati najmanje pet godina nakon prestanka poslovnog odnosa, ako zakonom nije odredjeno drukcije

Clanak 21.

Financijska policija - Finansijska policija i obveznik nisu u obvezi obavjestavanja osoba o prikupljenim podacima koji se na nju odnose niti o radnjama poduzetim po odredbama ovog zakona. Podatke iz stavka 1. ovog clanka Financijska policija - Finansijska policija, preko Ministarstva ili zakonskog zastupnika Ministarstva, dostavljaju samo po zahtjevima organa i institucija iz clanka 17. ovog zakona. Financijska policija - Finansijska policija cuva prikupljene podatke 10 godina. Nakon isteka roka iz stavka 3. ovog clanka podaci se pohranjuju i mogu se koristiti samo na zahtjev organa i institucija iz clanka 17. ovog zakona ili osoba na koje se odnose. Podaci se unistavaju protjecanjem jedne godine dana, od dana kada su pohranjeni prema stavku 4. ovog clanka.

V - PRIVREDNI PRIJESTUPI I PREKRSAJI

1. Kaznene odredbe

Clanak 22.

Novcanom kaznom od 10.000 KM do 70.000 KM kaznit ce se za privredni prijestup pravna osoba - obveznik iz clanka 5. ovog zakona ako:
- ne prikupi podatke o transakciji sukladno clanku 8. ovog zakona,
- ne pribavi punomoc sukladno clanku 9. ovog zakona,
- u rokovima i na nacin predvidjen ovim zakonom i njemu utemeljenim
propisima ne obavijesti Financijsku policiju - Finansijsku policiju
o transakciji i dostavi joj podatke iz clanka 12. ovog zakona ili joj ne
dostavi podatke iz clanka 17. stavak 1. ovog zakona.
Novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM kaznit ce se odgovorna osoba u pravnoj osobi koja pocini privredni prijestup iz stavka 1. ovog clanka.
Ako je privredni prijestup iz stavka 1. ovog clanka pocinjen povodom transakcije,cija je vrijednost 300.000 KM ili veca, obveznik ce srazmjerno visini
neizvrsene obveze ili ucinjene stete kazniti novcanom kaznom najvise do dvadesetostrukog iznosa neizvrsene obveze, ucinjene stete ili vrijednosti
robe ili druge stvari, a odgovorna osoba u pravnoj osobi koja je pocinila privredni prijestup novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM.

Clanak 23.

Pravna osoba - obveznik koji obavi transakcije protivno nalogu Financijske policije - Finansijske policije (clanak 14. stavak 2.), kaznice se za privredni prijestup novcanom kaznom od 10.000 KM do 70.000 KM. Novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM kaznit ce se odgovorna osoba u pravnoj osobi koj pocini privredni prestup iz stavka 1. ovog clanka.
Ako je privredni prijestup iz stavka 1. ovog clanka pocinjen povodom transakcije cija je vrijednost 300.000 KM ili veca, obveznik ce se srazmjerno
s visinom neizvrsene obveze, ucinjene stete ili vrijednosti robe ili druge stvari kazniti novcanom kaznom najvise do dvadesetostrukog iznosa neizvrsene obveze, a odgovorna osoba u pravnoj osobi koja je pocinila privredni prijestup novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM.

Clanak 24.

Novcanom kaznom od 10.000 KM do 70.000 KM kaznit ce se za privredni prijestup pravna osoba - obveznik iz clanka 5. ovog zakona koji stjece, posjeduje ili upotrebljava imovinu nelegalnog podrijetla. Novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM kaznit ce se odgovorna osoba u pravnoj ososbi koja pocini privredni prijestup iz stavka 1. ovog clanka.

Clanak 25.

Obveznik - pravna osoba koja obavi transakciju imovine koja je stecena protivno odredbama ovog zakona kaznit ce se za privredni prijestup novcanom kaznom u iznosu od 10.000 KM do 70.000 KM. Obveznik - fizicka osoba, ako pocini privredni prijestup iz stavka 1. ovog clanka, kaznit ce se novcanom kaznom u iznosu od 1.000 KM do 5.000 KM.

Clanak 26.

Novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM kaznit ce se za prekrsaj pravna osoba - obveznik iz clanka 5. ovog zakona ako ne utvrdi identitet stranke sukladno clanku 6. ovog zakona. Novcanom kaznom od 10 KM do 300 KM kaznit ce se odgovorna osoba u pravnoj osobi koja pocini prekrsaj iz stavka 1. ovog clanka.

Clanak 27.

Obveznik - pravna osoba koja ne vodi popis o podacima na propisan nacin (clanak 20. stavak 1.) i ne cuva podatke i dokumentaciju sukladno clanku 21. ovog zakona kaznit ce se za prekrsaj novcanom kaznom od 1.000 KM do 5.000 KM.
Novcanom kaznom od 10 KM do 300 KM kaznit ce se odgovorna osoba u pravnoj osobi koja pocini prekrsaj iz stavka 1. ovog clanka.

Clanak 28.

Postupak za prekrsaje predvidjene ovim zakonom vodi Financijska policija - Finansijska policija prema Zakonu o prekrsajima kojim se povredjuju federalni propisi ("Sluzbene novine Federacije BiH, broj 9/96).

2. Nadzor

Clanak 29.

Nadzor nad sprovodjenjem ovog zakona obavljaju Ministarstvo i Agencija za bankarstvo Federacije Bosne i Hercegovine, svatko u okviru svoje nadleznosti.

VI - PRIJELAZNE I ZAVRSNE ODREDBE

Clanak 30.

Federalni ministar financija - federalni ministar finansija donijet ce propise iz clanka 12. stavak 5. ovog zakona u roku od 30 dana od dana stupanja na snagu ovog zakona.

Clanak 31.

Ovaj zakon stupa na snagu osmog dana od dana objavljivanja u "Sluzbenim novinama Federacije BiH".

Predsjedavajuci
Doma naroda
Parlamenta Federacije BiH
Niko Lozancic, s.r.

Predsjedavajuci
Predstavnickog doma
Parlamenta Federacije
BiH Enver Kreso, s.r.